易方达天财货币市场基金更新的招募说明书摘要

易方达天财货币市场基金更新的招募说明书摘要

2017-10-20 11:31

  本基金根据 2012 年 12 月 7 日中国证券监督管理委员会《关于核准易方达天财货

  币市场基金募集的批复》 (证监许可【 2012】 1634 号)和 2013 年 1 月 30 日《关于易方达天

  财货币市场基金募集时间安排的确认函》 (基金部函[2013] 60 号)的核准,进行募集。

  本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定

  基金当事人之间、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为

  基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同

  的承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关享有、承担

  基金管理人《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本《招募说明书》经中国

  证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出

  本基金为货币市场基金,预期风险和预期收益均低于股票型基金、混合型基金及债券

  型基金,属证券投资基金中的较低风险收益品种。投资者购买本货币市场基金并不等于将

  资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,基金管理人不基金一定盈利,也不

  最低收益。投资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险

  承受能力,判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因整体、经

  济、社会等因素对证券市场价格产生影响的市场风险,因金融市场利率的波动而导致

  证券市场价格和收益率变动的利率风险,因债券和票据发行主体信用状况恶化而可能产生

  的到期不能兑付的信用风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,因

  发生特定情况收取强制赎回费用的风险,由于投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性

  风险,非特定投资群体认/申购本基金 R 类基金份额或特定投资群体在基金管理人直销中心

  外的其他销售机构认/申购 R 类基金份额存在认/申购失败的风险,本基金管理现金头寸时

  有可能存在现金不足的风险或现金过多而带来的机会成本风险,因影子定价确定的基金资产

  净值与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度达到一定程度而导致暂停申购,或者暂停赎

  回并终止基金合同的风险等等。投资者在投资本基金之前,请仔细阅读本基金的《招募说

  明书》和《基金合同》,全面认识本基金的风险收益特征和产品特性,并充分考虑自身的风

  基金不同于银行储蓄与债券,基金投资者有可能获得较高的收益,也有可能损失本

  金。投资有风险,投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基

  基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤

  本招募说明书已经本基金托管人复核。除非另有说明,本招募说明书所载内容截止日

  办公地址: 广州市天河区珠江新城珠江东 30 号广州银行大厦 40-43 楼

  詹余引先生,工商管理博士,董事长。曾任中国平安保险公司证券部研究咨询室总经

  理助理;平安证券有限责任公司研究咨询部副总经理(主持工作)、国债部副总经理(主

  持工作)、资产管理部副总经理、总经理;中国平安保险股份有限公司投资管理部副总经

  理(主持工作);全国社会保障基金理事会投资部资产配置处处长、投资部副主任、境外

  投资部主任、投资部主任、证券投资部主任。现任易方达基金管理有限公司董事长;易方

  艳女士,经济学博士,董事、总裁。曾任广发证券有限责任公司投资理财部副经

  理、基金经理,基金投资理财部副总经理、基金资产管理部总经理;易方达基金管理有限

  公司督察员、监察部总经理、市场部总经理、总裁助理、公司副总裁、常务副总裁。现任

  易方达基金管理有限公司总裁;易方达资产管理()有限公司董事长;易方达国际控

  秦力先生,经济学博士,董事。曾任广发证券投资银行部常务副总经理、投资理财部

  总经理、资金营运部总经理、规划管理部总经理、投资自营部总经理、公司总经理助理、

  副总经理,广东金融高新区股权交易中心有限公司董事长。现任广发证券股份有限公司执

  陈志辉先生,管理学硕士,董事。曾任美的集团税务总监、安永会计师事务所广州分

  王海先生,经济学、工商管理(国际)硕士,董事。曾任工商银行江西省分行法律顾

  问室科员;工商银行珠海分行法律顾问室办事员、营业部计划信贷部信贷员、办公室行长

  室秘书、信贷管理部业务主办、资产风险管理部经理助理兼法律室副主任、资产风险管理

  部副总经理兼法律室主任、资产风险管理部总经理;招商银行总行法律事务部行员;工商

  银行珠海分行资产风险部总经理兼特殊资产管理部负责人、公司业务部总经理、副行长;

  工商银行广东省分行公司业务部副总经理(主持工作)、总经理;工商银行韶关分行行

  刘韧先生,经济学硕士,董事。曾任湖南证券发行部经理助理;湘财证券投资银行总

  部总经理助理;财富证券投资银行总部副总经理;五矿二十三冶建设集团副总经理、党委

  委员;深圳市中金岭南有色金属股份有限公司监事;新晟期货有限公司副董事长;广东省

  广晟资产经营有限公司总经理助理、资本运营部部长。现任东江环保股份有限公司董事

  朱征夫先生,博士,董事。曾任广东经济贸易律师事务所金融房地产部主

  任;广东律师事务所合伙人;广东省国土厅广东地产法律咨询服务中心副主任。现任

  忻榕女士,工商行政管理博士,董事。曾任中科院研究生院;美国高温

  橡胶公司市场部经理;美国大学;美国南大学助理教授;科技大学副教

  授;中欧国际工商学院教授;洛桑管理学院教授。现任中欧国际工商学院教授。

  谭劲松先生,管理学博士(会计学),董事。曾任邵阳市财会学校教师;中山大

  陈国祥先生,经济学硕士,监事会。曾任交通银行广州分行江南西营业部经理;

  广东粤财信托投资公司证券部副总经理、基金部总经理;易方达基金管理有限公司市场拓

  李舫金先生,经济学硕士,监事。曾任华南师范大学外语系党总支;中国证监会

  广州证管办处长;广州市广永国有资产经营有限公司董事长;广州股权交易中心有限公司

  董事长;广州立根小额再贷款股份有限公司董事长;广州银行副董事长;广州中盈(三

  明)基金管理有限公司董事长;广州汽车集团股份有限公司董事。现任广州金融控股

  集团有限公司党委及董事长;万联证券有限责任公司董事长;广州金控资本管理有限

  公司董事长;广金期货有限公司董事;立根融资租赁有限公司董事长;广州农村商业银行

  廖智先生,经济学硕士,监事。曾任广东证券股份有限公司基金部主管;易方达基金

  管理有限公司综合管理部副总经理、人力资源部副总经理、市场部总经理、互联网金融部

  总经理。现任易方达基金管理有限公司总裁助理;广东粤财互联网金融股份有限公司董

  张优造先生,工商管理硕士(MBA),常务副总裁。曾任南方证券交易中心业务发展部经

  理;广东证券公司发行上市部经理;深圳证券业务部总经理、基金部总经理;易方达基金

  管理有限公司董事、副总裁。现任易方达基金管理有限公司常务副总裁;易方达国际控股

  陈彤先生,经济学博士,副总裁。曾任中国经济开发信托投资公司成都营业部研发部

  副经理、交易部经理、研发部经理、证券总部研究部行业研究员;易方达基金管理有限公

  司市场拓展部主管、基金科瑞基金经理、市场部华东区大区销售经理、市场部总经理助

  理、南京分公司总经理、成都分公司总经理、上海分公司总经理、总裁助理、市场总监。

  马骏先生,高级管理人员工商管理硕士( EMBA),副总裁。曾任君安证券有限公司营

  业部职员;深圳众大投资有限公司投资部副总经理;广发证券有限责任公司研究员;易方

  达基金管理有限公司固定收益部总经理、现金管理部总经理、固定收益总部总经理、总裁

  助理、固定收益投资总监、固定收益首席投资官、基金科讯基金经理、易方达 50 指数证券

  投资基金基金经理、易方达深证 100 交易型式指数基金基金经理。现任易方达基金管

  理有限公司副总裁;易方达资产管理有限公司董事;易方达资产管理()有限公司董

  事、人民币合格境外投资者( RQFII)业务负责人、证券交易负责人员( RO)、就证券提供

  意见负责人员( RO)、提供资产管理负责人员( RO)、 RQFII/QFII 产品投资决策委员会委

  吴欣荣先生,工学硕士,副总裁。曾任易方达基金管理有限公司研究员、投资管理部

  经理、基金投资部副总经理、研究部副总经理、研究部总经理、基金投资部总经理、公募

  基金投资部总经理、权益投资总部总经理、总裁助理、权益投资总监、基金科瑞基金经

  理、易方达科汇灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达价值精选股票型证券投资

  张南女士,经济学博士,督察长。曾任广东省经济贸易委员会主任科员、副处长;易

  方达基金管理有限公司市场拓展部副总经理、监察部总经理。现任易方达基金管理有限公

  范岳先生,工商管理硕士(MBA),首席产品官。曾任中国工商银行深圳分行国际业务部

  科员;深圳证券登记结算公司办公室经理、国际部经理;深圳证券交易所中心助理主

  任、上市部副总监、基金债券部副总监、基金管理部总监。现任易方达基金管理有限公司

  首席产品官;易方达资产管理()有限公司董事、另类投资决策委员会委员。

  关秀霞女士,财务硕士、工商管理硕士,首席国际业务官。曾任中国银行 () 分析

  员; Daniel Dennis 高级审计师;美国道富银行及亚洲总部大中华地区高级副总裁、

  董事总经理、中国区行长、亚洲区(除日本外)副总裁、机构服务主管、美国共同基金业

  务风险经理、公司内部审计部高级审计师。现任易方达基金管理有限公司首席国际业务

  高松凡先生,高级管理人员工商管理硕士( EMBA),首席养老金业务官。曾任招商银

  行总行人事部高级经理、企业年金中心副主任,浦东发展银行总行企业年金部总经理,长

  江养老保险公司首席市场总监,易方达基金管理有限公司养老金业务总监。现任易方达基

  石大怿先生,经济学硕士。曾任南方基金管理有限公司交易管理部交易员,易方达基

  金管理有限公司集中交易室债券交易员、固定收益部基金经理助理。现任易方达基金管理

  有限公司易方达月月利理财债券型证券投资基金基金经理(自 2012 年 11 月 26 日起任

  职)、易方达双月利理财债券型证券投资基金基金经理(自 2013 年 1 月 15 日起任职)、

  易方达天财货币市场基金基金经理(自 2013 年 3 月 4 日起任职)、易方达货币市场基

  金基金经理(自 2013 年 4 月 22 日起任职)、易方达金收益货币市场基金基金经理

  (自 2013 年 4 月 22 日起任职)、易方达易理财货币市场基金基金经理(自 2013 年 10 月

  24 日起任职)、易方达财富快线货币市场基金基金经理(自 2014 年 6 月 17 日起任职)、

  易方达天天增利货币市场基金基金经理(自 2014 年 6 月 25 日起任职)、易方达龙宝货币

  市场基金基金经理(自 2014 年 9 月 12 日起任职)、易方达现金增利货币市场基金基金经

  理(自 2015 年 2 月 5 日起任职)、易方达天天发货币市场基金基金经理(自 2017 年 2 月

  16 日起任职)、易方达掌柜季季盈理财债券型证券投资基金基金经理(自 2017 年 6 月 15

  刘朝阳女士,经济学硕士。曾任南方基金管理有限公司固定收益部研究员、债券交易

  员、固定收益部宏观策略高级研究员、基金经理。现任易方达基金管理有限公司现金管理

  部总经理、易方达财富快线货币市场基金基金经理(自 2016 年 1 月 30 日起任职)、易方

  达易理财货币市场基金基金经理(自 2016 年 2 月 19 日起任职)、易方达天财货币市

  梁莹女士,经济学硕士、金融学硕士。曾任招商证券股份有限公司债券销售交易部交

  易员,易方达基金管理有限公司固定收益交易员、易方达金收益货币市场基金基金经

  理助理。现任易方达基金管理有限公司易方达月月利理财债券型证券投资基金基金经理

  (自 2014 年 9 月 24 日起任职)、易方达双月利理财债券型证券投资基金基金经理(自

  2014 年 9 月 24 日起任职)、易方达增金宝货币市场基金基金经理(自 2015 年 1 月 20 日

  起任职)、易方达财富快线货币市场基金基金经理(自 2015 年 3 月 17 日起任职)、易方

  达天天增利货币市场基金基金经理(自 2015 年 3 月 17 日起任职)、易方达龙宝货币市场

  基金基金经理(自 2015 年 3 月 17 日起任职)、易方达现金增利货币市场基金基金经理

  (自 2015 年 6 月 19 日起任职)、易方达掌柜季季盈理财债券型证券投资基金基金经理

  (自 2017 年 7 月 11 日起任职)、易方达金收益货币市场基金基金经理(自 2017 年 8

  月 8 日起任职)、易方达货币市场基金基金经理助理、易方达天财货币市场基金基金

  本公司固定收益投资决策委员会包括:马骏先生、王晓晨女士、张先生、袁

  王晓晨女士,经济学硕士。曾任易方达基金管理有限公司集中交易室债券交易员、债

  券交易主管、固定收益总部总经理助理、易方达货币市场基金基金经理、易方达金收

  益货币市场基金基金经理。现任易方达基金管理有限公司固定收益基金投资部副总经理、

  易方达增强回报债券型证券投资基金基金经理、易方达投资级信用债债券型证券投资基金

  基金经理、易方达中债新综合债券指数发起式证券投资基金( LOF)基金经理、易方达保本

  一号混合型证券投资基金基金经理、易方达双债增强债券型证券投资基金基金经理、易方

  达纯债债券型证券投资基金基金经理、易方达中债 3-5 年期国债指数证券投资基金基金经

  理、易方达中债 7-10 年期国开行债券指数证券投资基金基金经理,兼易方达资产管理(香

  港)有限公司基金经理、就证券提供意见负责人员( RO)、提供资产管理负责人员

  ( RO),易方达资产管理()有限公司 RQFII/QFII 产品投资决策委员会委员。

  张先生,物理学硕士。曾任晨星资讯(深圳)有限公司数量分析师,中信证券股

  份有限公司研究员,易方达基金管理有限公司投资经理。现任易方达基金管理有限公司固

  定收益基金投资部总经理、易方达回报债券型证券投资基金基金经理、易方达裕丰回

  报债券型证券投资基金基金经理、易方达裕如灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易

  方达新收益灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达回馈混合型证券投资基金

  基金经理、易方达瑞选灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达裕祥回报债券型证

  券投资基金基金经理、易方达新利灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达新鑫灵

  活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达新享灵活配置混合型证券投资基金基金经

  理、易方达瑞景灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达裕鑫债券型证券投资基金

  基金经理、易方达丰和债券型证券投资基金基金经理、易方达瑞通灵活配置混合型证券投

  资基金基金经理、易方达瑞程灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞弘灵活配

  置混合型证券投资基金基金经理、易方达安盈回报混合型证券投资基金基金经理。

  袁方女士,工学硕士。曾任中慧会计师事务所审计师、资产评估师,湘财证券有限责

  任公司投资经理,泰康人寿保险公司投资经理,天弘基金管理有限公司基金经理、固定收

  益总监,泰康资产管理有限责任公司年金投资部高级投资经理、执行总监,易方达基金管

  理有限公司固定收益投资部总经理助理、固定收益总部总经理助理、固定收益机构投资部

  胡剑先生,经济学硕士。曾任易方达基金管理有限公司固定收益部债券研究员、基金

  经理助理兼债券研究员、固定收益研究部负责人、固定收益总部总经理助理、易方达中债

  新综合债券指数发起式证券投资基金( LOF)基金经理、易方达纯债 1 年定期债券型证

  券投资基金基金经理、易方达永旭添利定期债券型证券投资基金基金经理、易方达纯

  债债券型证券投资基金基金经理。现任易方达基金管理有限公司固定收益研究部总经理、

  易方达稳健收益债券型证券投资基金基金经理、易方达信用债债券型证券投资基金基金经

  理、易方达裕惠回报定期式混合型发起式证券投资基金基金经理、易方达瑞财灵活配

  置混合型证券投资基金基金经理、易方达裕景添利 6 个月定期债券型证券投资基金基

  金经理、易方达高等级信用债债券型证券投资基金基金经理、易方达丰惠混合型证券投资

  基金基金经理、易方达瑞富灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞智灵活配置

  混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基金经理。

  办公地址:广州市天河区珠江新城珠江东 30 号广州银行大厦 40-43 楼

  注册地址:西安市高新技术产业开发区高新四 13 号 1 幢 1 单元 10101 室

  注册地址:中国(上海)贸易试验区世纪大道 800 号三层、六层至九层(不含六

  办公地址:中国(上海)贸易试验区世纪大道 800 号三层、六层至九层(不含六

  注册地址:上海市银城中 8 号中融碧玉蓝天大厦 15-20, 22-27 层

  办公地址:上海市银城中 8 号中融碧玉蓝天大厦 15-20, 22-27 层

  注册地址:河南省郑州市郑东新区 CBD 商务外环 23 号中科金座大厦

  办公地址:河南省郑州市郑东新区 CBD 商务外环 23 号中科金座大厦

  办公地址:广东省广州天大都会广场 5、 18、 19、 36、 38、 41、 42、 43 楼

  注册地址:深圳市福田区金田 4018 号安联大厦 35 层、 28 层 A02 单元

  办公地址:深圳市福田区金田 4018 号安联大厦 35 层、 28 层 A02 单元

  办公地址:省市桥西区自强 35 号庄家金融大厦 23-26 层

  注册地址:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16、 17 层

  办公地址:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、 16、 17 层

  注册地址:大连市沙河口区会展 129 号大连国际金融中心 A 座-大连期货大

  办公地址:大连市沙河口区会展 129 号大连国际金融中心 A 座-大连期货大

  办公地址:山西省太原市长治 111 号山西世贸中心 A 座 F12、 F13

  注册地址:广州市天河区珠江西 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、 20 层

  办公地址:广州市天河区珠江西 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、 20 层

  注册地址:市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层

  办公地址:市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层

  办公地址:市西城区闹市口大街一号 长安兴融中心 4 号楼 2 层 国融证券

  注册地址:深圳市罗湖区红岭中 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层

  办公地址:深圳市罗湖区红岭中 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层

  办公地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖 198 号财智中心 B1 座

  办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环 1088 号招商银行大厦 18-19 楼

  注册地址:自治区拉萨市柳梧新区察古大道 1-1 君泰国际 B 栋一层 3 号

  注册地址:深圳市福田区金田 4018 号安联大厦 28 层 A01、 B01( b)单元

  注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)南 358 号大成国际大厦 20 楼

  办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)南 358 号大成国际大厦 20 楼

  注册地址:广州市天河区珠江东 11 号置地广场 F 栋 18、 19 层

  注册地址:市海淀区北三环西 99 号院 1 号楼 15 层 1501

  办公地址:市海淀区北三环西 99 号院 1 号楼 15 层 1501

  注册地址:江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座 41 层

  办公地址:江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座 41 层

  注册地址:市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层

  办公地址:市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层

  注册地址:深圳市福田区益田与福中交界处荣超商务中心 A 栋第 18-21 层及第

  办公地址:深圳福田区益田 6003 号荣超商务中心 A 座 4 层、 18-21 层

  注册地址:青岛市崂山区深圳 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 2001

  办公地址:市西城区白纸坊东街 2 号经济日 A 综合楼 712 室

  注册地址:南京市建邺区江东中 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室

  注册地址:中国(上海)贸易试验区杨高南 428 号 1 号楼 1102、 1103 单元

  办公地址:中国(上海)贸易试验区杨高南 428 号 1 号楼 1102、 1103 单元

  注册地址:市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

  办公地址:市朝阳区望京阜通东大街望京 SOHO T3 A 座 19 层

  办公地址:市海淀区中关村东 1 号院 8 号楼 C 座 1701 室

  注册地址:中国(上海)贸易试验区浦电 500 号上海期货大厦 14 层

  注册地址:深圳市福田区福田街道金田中洲大厦 35 层 01B、 02、 03、 04 单位

  办公地址:深圳市南山区粤海街道科苑南高新南七道惠恒集团二期 418 室

  办公地址:上海市浦东新区浦东南 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室

  办公地址:市朝阳区东三环北甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层 3001 室

  注册地址:市朝阳区东三环中 7 号 4 号楼 40 层 4601 室

  办公地址:市朝阳区东三环中 7 号 财富中心 A 座 46 层 济安财富

  注册地址:杭州拱墅区登云 45 号金诚集团(锦昌大厦) 1 幢 10 楼 1001 室

  注册地址:市海淀区中关村东 66 号 1 号楼 22 层 2603-06

  办公地址:市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部 A 座

  注册地址:中国(上海)贸易试验区富特北 277 号 3 层 310 室

  注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海商务秘

  办公地址:深圳市南山区海德三道与中心交汇处 126 号卓越后海中心 34 楼

  注册地址:中国(上海)贸易试验区杨高南 799 号 5 层 01、 02、 03 室

  办公地址:中国(上海)贸易试验区杨高南 799 号 5 层 01、 02、 03 室

  注册地址:市海淀区东北旺西中关村软件园二期(西扩) N-1、 N-2 地块新浪

  办公地址:市海淀区东北旺西中关村软件园二期(西扩) N-1、 N-2 地块新浪

  办公地址:市朝阳区朝外大街乙 12 号 1 号楼昆泰国际大厦 12 层

  注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一鲤鱼门街 1 号前海深港合作区管理局综合

  办公地址:市朝阳区建国 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809

  注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一 1 号 A 栋 201 室(入住深圳市前海商务秘

  办公地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室

  办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 1201-1203 室

  办公地址:市西城区南礼士 66 号建威大厦 1208-1209 室

  注册地址:市朝阳区建国门外光华 14 号 1 幢 1 层、 2 层、 9 层、 11 层、 12 层

  办公地址:市朝阳区建国门外光华 14 号 1 幢 1 层、 2 层、 9 层、 11 层、 12 层

  注册地址:市朝阳区建国门外光华 14 号 1 幢 11 层 1103 号

  注册地址:渝中区中山三 107 号上站大楼平街 11-B,名义层 11-A, 8-B4,

  注册地址:深圳市福田区中心三 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层 1301-1305

  办公地址:深圳市福田区中心三 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层 1301-1305

  办公地址:市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层

  注册地址:市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室

  注:上述非直销销售机构中农商银行、长沙银行、盛京银行、郑州银行仅销售本

  基金 A 类基金份额,其他非直销销售机构 A 类基金份额、 B 类基金份额均销售。

  办公地址:广州市天河区珠江新城珠江东 30 号广州银行大厦 40-43 楼

  主要经营场所:市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室

  在有效控制投资风险和保持高流动性的基础上,力争获得高于业绩比较基准的投资回

  本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括现金,期限在一年以内(含一

  年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在 397 天以内(含 397

  天)的债券、非金融企务融资工具、资产支持证券,以及法律法规或中国证监会、中

  如法律法规或监管机构以后对货币市场基金的投资范围与进行调整,本基金将随

  本基金利用定性分析和定量分析方法,通过对短期金融工具的积极投资,在有效控制

  基金管理人根据市场情况和可投资品种的容量,在严谨深入的研究分析基础上,综合

  考量市场资金面、存款银行的信用资质、信用债券的信用评级以及各类资产的收益率

  本基金将对回购利率与短期债券收益率、存款利率进行比较,并在对资金面进行综合

  本基金在向交易对手银行进行询价的基础上,选取利率报价较高的银行进行存款投

  资,在投资过程中注重对交易对手信用风险的评估和选择。当银行存款投资具有较高投资

  首先,基于对资金面走势的判断,选择回购品种和期限。若资产配置中有逆回购,则

  在判断资金面趋于宽松的情况下,优先进行相对较长期限逆回购配置;反之,则进行相对

  较短期限逆回购操作。若在组合进行杠杆操作时,判断资金面趋于宽松,则进行相对较短

  本基金对国债、央行票据等利率品种的投资,是在对国内、国外经济趋势进行分析和

  预测基础上,运用数量方法对利率期限结构变化趋势和债券市场供求关系变化进行分析和

  预测,深入分析利率品种的收益和风险,并据此调整债券组合的平均久期。在确定组合平

  均久期后,本基金对债券的期限结构进行分析,运用统计和数量分析技术,选择合适的期

  限结构的配置策略,在合理控制风险的前提下,综合考虑组合的流动性,决定投资品种。

  基金管理人通过建立“内部信用评级体系”对市场公开发行的所有短期融资券、中期

  票据、企、公司债、可分离转债存债等信用品种进行研究和筛选。形成信用债券投资

  备选库,结合本基金的投资与配置需要,通过对到期收益率、剩余期限、流动性特征等进

  本基金将密切银行承兑汇票、商业承兑汇票等商业票据以及各种衍生产品的动

  向,一旦监管机构允许基金参与此类金融工具的投资,本基金将在届时相应法律法规的框

  架内,根据对该金融工具的研究,制定符合本基金投资目标的投资策略,在充分考虑该投

  本基金业绩比较基准:中国人民银行公布的活期存款基准利率的税后收益率,即活期

  本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预期收益

  本基金管理人的董事会及董事本报告所载资料不存在虚假记载、性陈述或重

  本基金的托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同的,复核了本报告

  在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。

  8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资

  金的前十大持仓证券。 2017 年 3 月 29 日,中国银监会针对平安银行内控管理严重违

  反审慎经营规则;非真实转让信贷资产;销售对公非保本理财产品出具回购承诺、

  承诺保本;为同业投资业务提供第三方信用;未严格审查贸易背景真实性办理

  17 招商银行 CD139(代码: 111707139)为易方达天财货币市场基金的前十大

  持仓证券。 2017 年 3 月 29 日,中国银监会针对招商银行批量转让个人贷款,处以人

  CD139 外,本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查,

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保

  证基金一定盈利,也不最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风

  本基金合同生效日为 2013 年 3 月 4 日,基金合同生效以来(截至 2017 年 6 月 30 日)

  1、易方达天财货币 A 类基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表

  2、易方达天财货币 B 类基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表

  3、易方达天财货币 R 类基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表

  10、按照国家有关和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

  本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。管理费的计算方法如

  基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付。基金管理人和基金托管人核

  对一致后,由基金托管人于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。

  本基金的托管费按前一日基金资产净值的,0.1%的年费率计提。托管费的计算方法如

  基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付。基金管理人和基金托管人核

  对一致后,由基金托管人于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇节假

  销售服务费每日计提,按月支付。基金管理人和基金托管人核对一致后,由基金托管

  人于次月前 3 个工作日内从基金资产中划出,经注册登记机构分别支付给各个基金销售机

  构。若遇节假日、公休日或不可抗力等,支付日期顺延。本基金今后若开通份额类别

  之间升降级的有关业务,应自其升降级后的下一个工作日起适用升降级后的基金份额的销

  销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金行销广告费、促销活

  上述“(一)、基金费用的种类中第 4-10 项费用” ,根据有关法规及相应协议,

  1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的

  2、基金转换费用由转出基金赎回费用和基金申购补差费用构成,其中转出基金赎回费

  按照各基金的基金合同、更新的招募说明书及最新的相关公告约定的比例归入基金财产,

  其余部分用于支付注册登记费等相关手续费,基金转换费率详见相关公告。转换费用以人

  4、基金管理人可以在法律法规和基金合同的范围内调整上述费率。上述费率如发

  生变更,基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关

  5、基金管理人可以在不违反法律法规及基金合同约定的情况下根据市场情况制定

  基金促销计划,针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期

  间,基金管理人可以适当调低基金销售费率,或针对特定渠道、特定投资群体开展有差别

  基金管理人和基金托管人协商一致后,可按照基金发展情况,并根据法律法规和

  调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费等费率,无须召开基金份额持有

  本基金管理人依据《中华人民国证券投资基金法》、《证券投资基金信息披露管理

  办法》、《货币市场基金监督管理办法》、《关于实施<货币市场基金监督管理办法>有关问

  题的》等有关法律法规及《易方达天财货币市场基金基金合同》,结合本基金管理

  人对本基金实施的投资管理活动,对 2017 年 4 月 18 日刊登的本基金更新的招募说明书进

  5、在“十二、基金的投资”部分,补充了本基金 2017 年第 2 季度投资组合报告的内